海曙區、江北區、鄞州區、慈溪市地方金融監管局,梅山保稅港區經發局,寧波保稅區金融辦,各融資租賃公司、商業保理公司:

為做好我市融資租賃公司、商業保理公司分類監管工作,根據《浙江省地方金融條例》《寧波市融資租賃公司監督管理工作指引》(甬金管〔2021〕20號)等有關規定,經研究,定于近期開展2021年度寧波市融資租賃公司、商業保理公司合規性檢查,現將有關事項通知如下:

一、檢查方式

本年度寧波市融資租賃公司、商業保理公司合規性檢查工作經公開詢價等程序,委托第三方寧波科信會計師事務所承擔,市地方金融監管局派員現場指導,各區縣(市)地方金融監管部門需確定1~2名監管員,與第三方人員形成檢查工作組全程參與進場檢查。

二、時間安排

(一)企業自主申報階段:2021年9月1日—9月7日;

(二)進場檢查階段:2021年9—10月,每家融資租賃公司、商業保理公司檢查時間1~2天,具體進場時間另行通知。

三、檢查對象

在寧波市內設立的從事融資租賃業務或商業保理業務的有限責任公司或股份有限公司(詳見附件)。

四、檢查內容及工作安排

本年度合規性檢查主要針對融資租賃公司、商業保理公司2020年7月1日—2021年6月30日時間段內的新發生業務,分別就內部控制與風險管理、業務運行與財務情況、經營合規與信用管理、資金往來與息費收取情況、股權變更與實繳注冊資本到位情況、調整項目與禁止項目等方面設置了指標評價體系,指標總分值為100分。

企業自主申報階段:融資租賃公司、商業保理公司根據《2021年度融資租賃公司合規性檢查需提供資料清單》《2021年度商業保理公司合規性檢查需提供資料清單》的要求做好資料準備,填寫《合規性檢查信息表》和《業務明細表》,連同2021年二季度財務報表一并于9月7日前報送各區縣(市)地方金融監管部門,由各區縣(市)地方金融監管部門匯總后報送市局(上述清單表格另行下發)。

進場檢查階段:各區縣(市)地方金融監管部門應會同度三方機構采取有效措施全面核實轄區融資租賃公司、商業保理公司的內部控制、風險管理和合規經營等情況,全面客觀分析各受檢單位自主申報結果,重點關注受檢單位資金來源、風險指標等相關情況。進場檢查結束后,工作組全體成員(包括監管員)均需在工作底稿上簽字確認,監管員參評工作質量作為年度地方金融監管工作考評重要依據。各受檢單位應認真及時按要求準備材料,確保提交的材料真實、準確、完整,無故不參加合規性檢查的單位將直接納入非正常經

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